As principais vantagens do seu seguro Allianz Investimento

Desde 30€/mês

O Allianz Investimento é um produto financeiro que lhe dá total liberdade. Seja um investidor por apenas 30€/mês, por fundo.

Modalidades de subscrição

Pode optar por uma de duas modalidades disponíveis: entrega única ou entregas regulares, com possibilidade de reforço do capital investido.

Diversificação de Risco

O capital é investido em fundos com diferentes tipos de ativos de diferentes zonas geográficas, permitindo assim a mitigação do risco.

Flexibilidade

A partir do 2º mês pode escolher e alterar, em qualquer altura, a periodicidade de entrega e o montante dos valores investidos.

Agente especialista

Vamos ajudá-lo a eleger os fundos de investimento mais adequados ao seu perfil de investidor e expectativas de rentabilidade.

Transferência entre Fundos

A partir do 7º mês pode alterar a sua carteira, transferindo o montante investido para outros fundos, sem qualquer custo adicional.

ACONSELHAMENTO PROFISSIONAL

Investir pode ser um desafio. Fale connosco para esclarecer todas as suas dúvidas e planear o seu investimento.

PERSONALIZADO

Oferta personalizada: encontre o Perfil de Risco que mais se adequa a si.

CONFIANÇA E SEGURANÇA

Confiança e segurança: os seus fundos são geridos pela Allianz Global Investors (AGI), um gestor dinâmico de ativos líder no setor, com mais de 500 mil milhões de euros em ativos sob gestão.

Como investir passo-a-passo

1º Passo

Entenda o produto

Compreenda que este produto é de risco e não lhe dá garantia de capital ou rentabilidade.

Deverá ter capacidade para assumir riscos.

2º Passo

Entre em contacto connosco

Antes de investir o seu capital entre em contacto connosco para o(a) auxiliarmos na gestão do seu investimento e orientar a obter maior rentabilidade.

3º Passo

Defina o seu perfil de risco

Defina a sua experiência prévia em investimentos, qual a expetativa de rentabilidade e a sua capacidade para assumir riscos.

4º Passo

Defina o montante e a modalidade

Determine o capital a investir (que será convertido em unidades de participação no fundo) e qual a modalidade de entrega do mesmo.

Informação para o Investidor

O Allianz Investimento é a solução que se adapta ao seu Perfil de Risco que lhe oferece a melhor combinação de fundos para investir de acordo com a sua tolerância ao risco e expectativa de rentabilidade.

Como Investir?

O Allianz Investimento é um produto vocacionado para Clientes (Particulares e Empresas) que estão dispostos a assumir algum risco para obter rentabilidade

Deve ler, preencher e assinar a documentação:

•    Proposta de Seguro 
•    Teste de Idoneidade
•    Declaração de Risco (quando contratados fundos de um Perfil de Risco superior ao obtido no teste)

Resgate parcial ou total

Poderá resgatar, total ou parcialmente, as suas unidades de participação do fundo a partir do 2º mês. Se a opção de resgate for exercida nas 3 primeiras anuidades da apólice, há um custo adicional de 1,5%, 1% ou 0,5% do valor de resgate se ocorrer respetivamente na 1ª, 2ª ou 3ª anuidade.

Definição de Perfil de Risco

Antes de iniciar o seu investimento, deve realizar um questionário (teste de idoneidade) de forma a definir qual o seu Perfil de Risco e assim determinar – de acordo com os seus objetivos de rentabilidade e a sua propensão ao risco – quais os fundos que melhor se adequam a si. A definição do Perfil de Risco permite um aconselhamento personalizado mas pode, a qualquer momento, optar por outro(s) fundo(s) disponível(is). 

Montante mínimo a investir por modalidade de subscrição

Para subscrever o produto poderá optar por uma de duas modalidades de entrega de capital: pela entrega única ou por entregas regulares. O montante entregue terá de cumprir os valores mínimos e máximos em vigor na Allianz Portugal à data da subscrição e entrega do capital. 

Para entregas únicas: o montante mínimo de investimento é de 300€ 

Para entregas regulares: o valor mínimo de investimento é de 30€/mês. As entregas podem ser mensais, trimestrais, semestrais ou anuais

Poderá ainda efetuar entregas extraordinárias com valor mínimo de investimento de 300€ e no máximo 600.000€ por ano

Qual o melhor e o pior resultado possível?

Pior resultado possível: Perda total do capital investido

Melhor resultado possível: Pagamento do capital investido com ganhos decorrentes da valorização dos ativos subjacentes, mediante o cumprimento integral das responsabilidades dos emitentes dos ativos em carteira

Acompanhe a evolução dos seus fundos

A potencial remuneração deste seguro dependerá da evolução dos fundos contratados, nos mercados financeiros.

Consulte diariamente as cotações dos fundos disponíveis no Allianz Investimento e acompanhe a evolução da sua rentabilidade.

Allianz Advanced Fixed Inc Euro CT EUR

Últimas cotações:

02/08/2022 – €92,09
03/08/2022 – €91,60
04/08/2022 – €91,57

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Allianz Dyn Mlt Asset Strat 15 CT2 EUR

Últimas cotações:

02/08/2022 – €103,00
03/08/2022 – €102,55
04/08/2022 – €102,57

 
 
 
 
 
 
 
 
 

Allianz Capital Plus – CT – EUR

Últimas cotações:

02/08/2022 – €105,05
03/08/2022 – €104,88
04/08/2022 – €105,46

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Allianz Dyn Mlt Asset Strat 50 CT2 EUR

Últimas cotações:

02/08/2022 – €130,74
03/08/2022 – €130,42
04/08/2022 – €130,98

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Allianz Dyn Mlt Asset Strat 75 CT2 EUR

Últimas cotações:

02/08/2022 – €157,92
03/08/2022 – €157,67
04/08/2022 – €158,83

 

 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Allianz European Equity Dividend CT EUR

Últimas cotações:

02/08/2022 – €239,32
03/08/2022 – €238,79
04/08/2022 – €240,60

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Allianz Global Sustainability

Últimas cotações:

02/08/2022 – €23,67
03/08/2022 – €23,75
04/08/2022 – €24,04

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Perguntas Frequentes (FAQ)

Sim. O Allianz Investimento é um produto de Investimento com base em seguros (Unit Linked), sem garantia de capital, cuja principal característica é estar ligado a fundos de investimento, onde o risco recai totalmente sobre o Tomador do Seguro. O capital investido nestes fundos é calculado através de Unidades de Participação (UP), cotadas diariamente e permitindo aos investidores acompanharem a evolução do seu investimento.

Um fundo de investimento é um património formado por contribuições de um número variável de pessoas (denominados participantes). Este património investe-se em diferentes ativos financeiros – renda fixa, renda variável, derivados ou qualquer combinação destes – conforme a política de investimento do fundo. A rentabilidade do investimento de cada participante é em função do rendimento obtido pelo fundo.

Um fundo de investimento é um património formado por contribuições de um número variável de pessoas (denominados participantes). Este património investe-se em diferentes ativos financeiros – renda fixa, renda variável, derivados ou qualquer combinação destes – conforme a política de investimento do fundo. A rentabilidade do investimento de cada participante é em função do rendimento obtido pelo fundo.

O Allianz Investimento é um produto que implica risco ou perda parcial/total do capital investido. Para adequar a nossa oferta aos diferentes tipos de investidores, este produto permite contratar 6 fundos diferentes, de acordo com o Perfil de Risco do cliente e tendo em conta o seu objetivo de rentabilidade, a sua tolerância ao risco, a sua capacidade de suportar perdas e a sua experiência como investidor, respetivamente: Perfil Conservador, Perfil Equilibrado e Perfil Agressivo. 

Perfil Conservador: valoriza a segurança do investimento. O seu nível de conhecimentos de investimento não é muito alto e valoriza a segurança acima da rentabilidade

Perfil Equilibrado: tem certos conhecimentos sobre o setor. Para si é importante a rentabilidade, mas tem sempre em conta o risco

Perfil Agressivo: tem conhecimentos e experiência em investimento. Valoriza a rentabilidade e entende e aceita que o investimento é um risco.

Os fundos disponíveis variam desde, Fundos de Perfil Conservador, com investimento maioritariamente em Obrigações; Fundos de Perfil Equilibrado, com investimento em obrigações e ações e Fundos de Perfil Agressivo, com investimento maioritariamente em ações.

Sim, o Allianz Investimento tem, através de todos os seus fundos, opções que privilegiam o investimento em empresas socialmente responsáveis, de acordo com os três pilares da política ESG: Ambiental, Social e Governance .

A inclusão do novo fundo, Allianz Global Sustainability vem reforçar a componente sustentável do nosso produto. A seleção e inclusão das empresas neste fundo baseia-se em critérios éticos específicos e muito exigentes, utilizando para isso fatores ambientais, sociais e de governance. Para a gestão deste fundo são analisados os fatores previamente mencionados para aplicar uma seleção (positiva ou negativa) do universo em que se pode investir. Fatores negativos envolvem sectores como álcool, tabaco, jogo, produção de armas, dano ambiental.

A estratégia deste fundo tem como objetivo gerar rentabilidade e conseguir um impacto social positivo, proporcionando benefícios à sociedade em aspetos como alterações climáticas, poluição e diversidade.

Poderá sempre optar por contratar um fundo de um Perfil de Risco diferente do obtido no teste de idoneidade. No entanto, caso o esse fundo se integre num perfil mais arriscado, será obrigatório assinar a Declaração de Risco.

A Allianz Global Investors (AGI) é a entidade responsável pela gestão dos fundos de investimento. A AGI tem mais de 700 profissionais de investimento a nível mundial. Os seus gestores de carteira têm uma permanência média superior a 10 anos. A AGI gere mais de 505 mil milhões de euros em ativos para clientes institucionais e clientes não profissionais em todo o mundo.

O investimento neste produto deverá ser a médio/longo prazo. Pode resgatar o seu(s) fundo(s) a partir do 2º mês – decorridos os 30 dias após data de início da apólice. No entanto, poderá encontrar no Documento de Informação de cada fundo o período de detenção recomendado (podendo variar entre 4 e 10 anos).

Para subscrever o produto poderá optar por uma de duas modalidades de entrega de capital: pela Entrega Única ou Entregas Regulares. O montante entregue terá de cumprir os valores mínimos e máximos em vigor na Allianz Portugal à data da subscrição e entrega do capital. 

Para entregas únicas: o montante mínimo de investimento é de 300€ 

Para entregas regulares: o valor mínimo de investimento é de 30€/mês. As entregas podem ser mensais, trimestrais, semestrais ou anuais

Poderá ainda efetuar entregas extraordinárias com valor mínimo de investimento de 300€ e no máximo 600.000€ por ano.

Sim, através do eCliente é possível programar alertas de subida e descida dos fundos contratados, para que possa tomar as melhores decisões e ter um maior controlo sob os seus investimentos. Para aceder a esta funcionalidade faça login no seu eCliente, aceda ao menu ‘Acessos rápidos’ e escolha a opção ‘gestão de alarmes’.

Dentro desta funcionalidades poderá configurar os limites pelos quais pretende ser notificado e assim conseguir todo o controlo sobre o seu investimento. 

Poderá resgatar, total ou parcialmente, as suas unidades de participação do fundo a partir do 2º mês. Se a opção de resgate for exercida nas 3 primeiras anuidades da apólice, há um custo adicional de 1,5%, 1% ou 0,5% do valor de resgate se ocorrer respetivamente na 1ª, 2ª ou 3ª anuidade.

O valor do resgate equivale ao número de unidades de participação resgatadas, multiplicado pelo seu valor de mercado deduzido de eventuais comissões de resgate.

O valor mínimo de resgate são 300€. Após um resgate parcial, o valor remanescente do contrato não poderá ser inferior a 300€. Sempre que, após um resgate parcial, este mínimo não for cumprido, efetuar-se-á o resgate total do contrato.

O resgate inicia-se na data do registo informático pela Allianz Portugal, originando a venda das unidades de participação a resgatar. O montante a receber irá corresponder ao valor de mercado de cada um dos fundos nas respetivas datas valor. O pagamento será feito na totalidade após a venda das unidades de participação de todos os fundos a resgatar.

Resgate: Preencher o documento de pedido de resgate
Cópia do documento de identificação da Pessoa Segura
Prazo: 10 dias úteis após receção dos documentos necessários

Fim do contrato: Cópia do documento de identificação de Pessoa Segura 
Prazo: 5 dias úteis após receção dos documentos necessários

Morte: Certidão de óbito da Pessoa Segura
Fotocópia autenticada de habilitação de herdeiros ou certidão do processo de inventário, se a este houver lugar. 
Prazo: 10 dias úteis após receção dos documentos necessários

Sim. A frequência e o montante podem ser alterados a partir do 2.º mês do contrato. Ou seja, poderá optar por entregas de capital mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. O montante mínimo para entregas mensais é de 30€/mês, por fundo. Fale com o seu Mediador Allianz e altere a estratégia para o seu investimento sempre que lhe for mais conveniente.

Sim. O Tomador pode efetuar a suspensão das entregas regulares a partir do 2º mês, sem implicar a anulação do contrato.

Sim. Pode transferir total ou parcialmente o valor investido, a partir do 7º mês, para outro fundo, sem encargos adicionais ou impacto fiscal. Acompanhe os fundos disponíveis. 

Documentação Complementar

Informação Prévia à Contratação

Documento

Documento de Informação Fundamental

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz Advanced Fixed Income Euro CT

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz European Equity Dividend CT

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz Capital Plus

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 15 CT2

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 CT2

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 75 CT2

Documento

Informação (DIF/KID) – Allianz Global Sustainability CT

Documento

Pedido de Resgate

Documento